Crowdlending: Kredite ohne Banken

Bei diesem Crowdfunding-Modell leihen die Unterstützer Unternehmen oder Privatpersonen Geld und erhalten dieses später mit Zinsen zurück. 

Crowdlending, auch peer-to-peer (P2P) oder Social Lending genannt, gibt Unterstützern die Möglichkeit, Firmen oder Privatperson Geld zu leihen und dafür Zinsen zu bekommen. Die Höhe der Zinsen hängt von den Risiken ab, die mit dem Darlehen verbunden sind. Der Vorteil für die Unternehmen ist, dass sie auf traditionelle Finanzintermediäre wie zum Beispiel Banken verzichten können. Mithilfe dieses Systems kann man Kredite zu attraktiven Zinssätzen erhalten und der ganze Ablauf kann sich unkomplizierter gestalten als mit den Banken. Besonders vorteilhaft ist dieses Modell für Start-ups. 

Über die Runden kommen 

Die grösste Schweizer Crowdlending-Plattform Cashare hat schon bei der Finanzierung von 1'400 Projekten mitgewirkt. Einer der Nutzer erhielt zum Beispiel einen Kredit von CHF 50'000, um "unerwartete Ausgaben am Jahresende abdecken zu können". Das Darlehen war mit geringen Risiken verbunden, hatte eine Laufzeit von 36 Monaten und einen Zinssatz von 6,9%. 

Starker Zuwachs 

Von den verschiedenen Crowdfunding-Formen ist Crowdlending diejenige, die in der Schweiz 2015 am stärksten zulegte. Gegenüber dem Vorjahr stiegen die geliehenen Summen um 126% auf CHF 7,9 Millionen, wie aus dem Bericht Crowdfunding Monitoring Schweiz 2016 der Hochschule Luzern hervorgeht. Der Grund für diesen massiven Anstieg ist, dass neue Plattformen für die Unterstützung von KMU gegründet wurden. 

Crowdlending-Plattformen in der Schweiz 

Laut der Studie “Crowdfunding Monitoring Switzerland 2018“ gibt es in der Schweiz folgende Crowdlending-Plattformen:

Name

Stadt

Online seit

HTML-Link

3Circlefunding

Zürich

2017

www.3circlefunding.ch

Acredius

Zürich

2017

www.acredius.ch

Advanon

Zürich

2015

www.advanon.com

Cashare

Hünenberg

2008

www.cashare.ch

Creditfolio

Basel

2017

www.creditfolio.ch

CreditGate24

Rüschlikon

2015

www.creditgate24.com

Creditworld

Zürich

2016

www.creditworld.ch

Crowd4Cash

Zug

2017

www.crowd4cash.ch

Foxstone

Carouge

2017

www.foxstone.ch

Funders

Luzern

2016

www.funders.ch

Hyposcout

Dübendorf

2016

www.hypo-scout.ch

Lend

Zürich

2016

www.lend.ch

Lendora

Epalinges

2016

www.lendora.ch

Raizers

Lausanne

2015

www.raizers.com

Splendit

Zürich

2014

www.splendit.ch

Swisspeers

Winterthur

2016

www.swisspeers.ch

Swisslending

Genève

2016

www.swisslending.com

WeCan.Fund

Winterthur

2016

www.wecan.fund

Quelle: Studie “Crowdfunding Monitoring Switzerland 2018” der Hochschule Luzern (Nächstes Update der Tabelle sobald die Version 2019 der Studie erschienen ist)

Informations 

Letzte Änderung 27.09.2019

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